С миру по новости...

Анонсы самых интересных и обсуждаемых новостей со всего мира


Банки будут блокировать счета с транзакциями более 600 тыс. рублей

Банки будут блокировать счета с транзакциями более 600 тыс. рублей

Российские банки начали использовать новый инструмент для блокировки счетов россиян, пишет газета "Известия" со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ, которые столкнулись с такой ситуацией.

В частности, финансовые организации стали требовать от клиентов информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также на что были потрачены денежные средства. Если они не могут доказать происхождение средств, банки грозят заблокировать счет или вклад.

При этом подобные действия банки оправдывают "антиотмывочным законом", однако, согласно этой норме, счета могут блокироваться только из-за подозрительных операций.

Например, из-за частых денежных переводов между частными и юридическими лицами на крупные суммы (более 600 тысяч рублей).

Силуанов объяснил падение реальных доходов россиян

Также сообщается, что перечень документов, необходимый для разблокировки счета, может быть индивидуальным для каждого случая. Например, могут понадобиться договоры об оказании услуг или документы дарения.

Если клиент не согласен с действиями банка, он может обратиться в спецкомиссию из представителей ЦБ и Росфинмониторинга или в суд.

Как рассказал газете председатель комитета Торгово-промышленной палаты по финансовым рынкам Владимир Гамза, непродуманность требований ЦБ и Росфинмониторинга сейчас позволяют банкам блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.

При этом директор по стратегии ИК "Финам" Ярослав Кабаков отметил, что такая практика опасна для бизнеса, поскольку банки боятся не выполнить рекомендации регулирующих органов и лишиться лицензии. Поэтому они иногда слишком усердно подходят к контролю, из-за чего некоторые организации вынуждены закончить свою деятельность.

Источник


18.09.2019 15:23:35


Похожие новости:

Украина запретит въезд автомобилей в одном из КПП на границе с Крымом
Украина запретит въезд автомобилей в одном из КПП на границе с Крымом
Узнать подробности...
В Тверской области водитель врезался в фуру и сбежал, оставив раненого пассажира
Узнать подробности...
Женщина родила девочку с четырьмя ногами и тремя руками
Женщина родила девочку с четырьмя ногами и тремя руками
Узнать подробности...





Яндекс.Метрика